A gestão financeira é um dos pilares para qualquer negócio que deseje crescer de forma saudável e positiva. 😎
Sem esse processo no dia a dia, é mais difícil identificar as dificuldades e gargalos da empresa, além de prejudicar o faturamento e os investimentos.
Por outro lado, entender como funciona esse conceito e conferir dicas para colocá-lo em prática pode transformar os seus resultados.
Pensando nisso, separamos algumas das principais informações sobre gestão financeira, como ela funciona e qual sua importância.
Veja também os principais erros para iniciantes e ferramentas para otimizar as suas estratégias no setor!
O que é gestão financeira?
A gestão financeira é um conceito que engloba ações, procedimentos e estratégias direcionadas para as atividades contábeis de uma empresa. Seu objetivo é auxiliar no planejamento, controle e análise de dados pertinentes para o funcionamento do negócio.
Sem esse conjunto de rotinas, o gestor e seus colaboradores enfrentam dificuldades em administrar diferentes departamentos.
Afinal, as principais operações de uma empresa dependem das finanças. A produção de mercadorias ou prestação de serviços só se torna viável quando existem recursos para amparar as atividades. 💰
Além disso, essa gestão também está presente em outros setores, como marketing, por exemplo. Isso porque o negócio também precisa se consolidar no mercado, contratar profissionais e realizar campanhas.
Dessa forma, todos os departamentos de um negócio dependem, direta ou indiretamente, do setor financeiro.
Portanto, não ter um controle estruturado da área contábil pode comprometer o sucesso da empresa.
Qual a função da gestão financeira?
A gestão financeira possui diversas funções em uma empresa, mas ela visa, principalmente, promover as atividades do negócio e garantir que ela tenha faturamento.
Cada esquema e estratégia objetiva, no final, proporcionar lucros e um crescimento saudável para o empreendimento. ☝
Mesmo atividades secundárias, como controle de funcionários ou estoque, se relaciona com esse gerenciamento contábil, por visar aumentar os ganhos e otimizar os resultados.
Por esse motivo, a gestão financeira possui segmentações e uma série de finalidades que contribuem para o objetivo principal do gestor.
Nesse caso, para entender melhor sobre esse conceito, vale a pena conferir detalhes sobre as funções mais relevantes desse processo. Veja abaixo:
Planejamento financeiro
O planejamento financeiro é um dos pilares para a administração de um negócio, tendo um papel fundamental na contabilidade empresarial.
Isso porque traz um conjunto de ações que permitem organizar os recursos no presente e definir objetivos futuros.
Além disso, permite desenvolver as melhores estratégias a serem adotadas com base nas metas definidas pelo gestor e seus colaboradores. 💸
Mesmo para pequenas empresas que estão iniciando suas atividades, é essencial se preocupar com o planejamento, e isso faz parte da gestão financeira.
Caso contrário, existem riscos de não atingir seus propósitos e comprometer o crescimento das atividades ao longo do tempo.
Controle de gastos
Além disso, outra função importante da gestão financeira é auxiliar no controle de gastos do negócio.
Apenas com um monitoramento eficiente das despesas será possível aprimorar a produtividade das rotinas, eliminando custos desnecessários e otimizando os lucros.
Esse entendimento só é possível com uma visão completa do cenário empresarial, e sem uma gestão financeira, é difícil visualizar esses dados.
Ainda, um controle aprimorado também influencia em outros segmentos, como, por exemplo, permitindo que os principais setores recebam recursos para elevar suas operações.
Investimentos
Ainda, vale mencionar que a gestão financeira também visa auxiliar nos investimentos do negócio, para ampliar o patrimônio e potencializar os recebimentos.
Esse conjunto de ações permite que o gestor tenha recursos para direcionar, e saiba quais os melhores ativos ou aplicações no momento. 💵
Por exemplo, o empreendimento pode estar com falta de insumos ou equipamentos, sendo esse um investimento essencial para melhorar o serviço.
Enquanto isso, um planejamento efetivo permite ter dinheiro sobrando para adquirir ações ou aplicar em uma poupança, o que também aumenta os rendimentos.
Essa área é igualmente pertinente para o planejamento e segurança do negócio, sabendo que terá reservas de emergência se algo acontecer.
No entanto, definir essas aplicações só é possível com a gestão financeira, que possibilita identificar estratégias para melhorar as economias.
Importância da gestão financeira
A gestão financeira é importante para a empresa se desenvolver de forma saudável, gerenciando seus recursos estrategicamente e aprimorando a qualidade dos serviços.
Esse conjunto de ações é um dos pilares em qualquer empreendimento, inclusive iniciantes. Afinal, é preciso ter um bom controle do dinheiro para crescer e atender a novas demandas.
Além disso, é essencial que o gestor não apenas avance com suas operações, como também faça isso respeitando os limites da empresa. Caso contrário, pode contrair dívidas ou problemas de administração.
Para estabelecer essas margens e traçar um plano eficiente de gerenciamento, é fundamental ter uma boa gestão financeira.
Ela contribui com inteligência empresarial, credibilidade na pesquisa de dados e traz maior assertividade nas decisões. ✅
Ainda, é um setor que influencia em todas as áreas do negócio, e, se não obter resultados positivos, também impacta a eficiência dos demais departamentos.
Assim, ter uma gestão financeira adequada é imprescindível para ter atividades saudáveis, bem estruturadas e focadas nos objetivos da corporação.
Como fazer a gestão financeira da minha empresa?
Após conhecer mais sobre o que é gestão financeira e a importância em um negócio, vale a pena saber como realizar essa operação.
Cada empresa possui suas próprias necessidades, e as melhores estratégias variam conforme essa demanda.
No entanto, existem algumas dicas que podem auxiliar o empreendedor a iniciar uma rotina mais eficiente de administração.
Confira mais detalhes sobre como desenvolver esse processo nas suas rotinas:
1. Conheça seu negócio
Antes de tudo, é essencial conhecer seu negócio e entender quais as necessidades que ele apresenta. Dessa forma, será mais simples implementar uma gestão financeira adequada.
Para isso, avalie diferentes elementos e recursos, como patrimônio, fluxo de caixa e contas devidas. ❌
Ainda, também vale a pena separar as despesas e recebimentos, especialmente fixas, para entender como suas atividades funcionam e o que elas precisam para serem otimizadas.
Conhecer sua empresa permitirá implementar uma gestão mais assertiva, conforme as demandas da sua rotina.
2. Faça um planejamento detalhado
Após conhecer o seu negócio e as despesas que ele possui, é essencial realizar um planejamento detalhado.
Reunir os principais dados da empresa e definir as melhores estratégias para trabalhar com essas informações é um dos pilares da gestão financeira.
Na prática, é uma maneira de organizar suas atividades, traçar metas futuras e conseguir monitorá-las no dia a dia.
Além disso, essa organização será a base para orientar o restante da sua administração, quando precisar realizar comparações e analisar métricas.
Por exemplo, se o seu planejamento indicava uma meta financeira e o negócio atingiu um valor menor, esse plano ajudará a identificar os motivos.
3. Trace metas e objetivos
Embora o planejamento financeiro tenha várias etapas e permita que o gestor inclua diferentes processos, vale a pena ter uma atenção especial para as metas.
Afinal, a gestão financeira visa auxiliar no alcance desses propósitos. Não ter um objetivo para atingir tornará a operação menos concreta e mais subjetiva. 🤔
Isso significa que será mais difícil saber qual direção tomar, ou definir estratégias que sejam assertivas para determinado momento.
Por esse motivo, é essencial ter objetivos traçados no planejamento, e revisá-los periodicamente, verificando quais foram atendidos e quais ainda precisam de incentivo.
4. Estabeleça indicadores de desempenho
Uma das etapas para ter uma gestão financeira assertiva é estabelecer indicadores de desempenho.
Esses critérios possibilitam comparar os resultados e saber se o negócio está no caminho certo, além de ter uma base concreta para tomar decisões.
Existem diversos modelos de métricas para adotar no seu negócio, e podem variar conforme o momento e demanda atual. 📑
Por exemplo, empreendimentos que visam expandir suas atividades podem usar indicadores para comparar número de vendas ou aumento nas compras.
Enquanto isso, negócios com foco no cliente implementam métricas de avaliação de satisfação e notas para o serviço.
Esses e outros tipos de métricas auxiliam na gestão financeira, permitindo que o responsável identifique pontos de melhoria e direcione os recursos da melhor forma possível.
5. Monitore o fluxo de caixa
Outra dica essencial para fazer uma gestão financeira de qualidade no seu negócio é não deixar de monitorar o fluxo de caixa no dia a dia.
Essa rotina traz as entradas e saídas de recursos, além de vendas e negociações com os fornecedores.
O processo reúne informações pertinentes para as análises do futuro, e também indica quanto dinheiro a empresa tem em cada momento.
Isso significa que acompanhar essa operação permite ter uma visão clara e concreta dos recursos disponíveis, e qual o orçamento que será possível direcionar.
Por outro lado, deixar de ter esse gerenciamento recorrente prejudica o entendimento do responsável, afetando diretamente a base das estratégias e de gestão.
6. Invista em um sistema integrado
Ainda, uma das principais recomendações para ter uma gestão financeira completa é investir em um sistema ERP integrado, como do Zendar, com módulos contábeis e fiscais.
Contar com a tecnologia para auxiliar no dia a dia não apenas facilita as atividades, como também automatiza rotinas repetitivas e otimiza a mão de obra no seu negócio.
Além disso, um software de gestão, especialmente online, simplifica implementar e acompanhar as novas estratégias, por reunir os dados em uma única central. 💻
Desse modo, auxilia o responsável em suas tarefas, aumentando o controle financeiro, de vendas e até mesmo dos colaboradores.
E com módulos inovadores, como da solução Zendar, também é possível ter acesso a outras vantagens, como emissão de notas fiscais integradas e atualização do estoque a cada venda, funções que se relacionam diretamente com a gestão financeira.
7. Tenha registros diários
Uma boa gestão financeira não se resume apenas a planos de longo prazo, mas também requer registros diários.
Por isso, é fundamental manter um acompanhamento detalhado da produtividade, monitorar as movimentações de caixa e fazer anotações regulares sobre as transações.
Isso porque mesmo um planejamento completo depende de um controle diário para promover uma gestão financeira eficiente.
No caso de encontrar indicadores negativos ou resultados menos que o esperado, esses registros ajudarão a compreender quais momentos deixaram de ser aproveitados.
Ainda, é uma forma de tomar decisões mais concretas, avaliando dados atualizados que mostram o real cenário da empresa.
Principais erros ao fazer uma gestão financeira
Por outro lado, gestores iniciantes também podem cometer alguns erros ao fazer sua gestão financeira.
Essas falhas comprometem a eficiência dos processos, e é importante serem evitadas desde o planejamento. Veja alguns dos erros que prejudicam a sua gestão:
Misturar contas pessoais e empresariais
É comum que pequenos empreendedores comecem um negócio combinando sua vida pessoal e profissional. 🙅♂️
É o caso de negócios familiares e pequenas empresas que surgem de atividades informais ou autônomas, por exemplo.
No entanto, é um erro da gestão financeira não estabelecer a separação entre as contas pessoais e empresariais.
Isso porque prejudica o orçamento das atividades, impede de conferir os recursos realmente disponíveis e interfere até mesmo na carga tributária.
Portanto, é recomendado separar seus ganhos e usar contas bancárias especificamente voltadas para a empresa.
Não ter um sistema especializado
Outro erro comum na gestão financeira empresarial é não ter um sistema especializado para auxiliar no controle e acompanhamento dos gastos.
Muitos empreendedores, especialmente aqueles que estão começando, podem optar por métodos manuais para gerenciar suas operações, o que pode levar a problemas e dificuldades no longo prazo. 😮
Além de dificultar a organização, também tem falta de clareza na comunicação e restringe benefícios como automação de rotinas.
Dessa forma, é fundamental considerar investir em um sistema ERP quanto antes, ou migrar a ferramenta manual para uma plataforma tecnológica.
Deixar de monitorar o caixa e o estoque diariamente
Outro aspecto fundamental a ser evitado ao aprender sobre gestão financeira é negligenciar o controle de caixa e estoque.
Esses dois elementos são essenciais para a administração e, embora possam parecer atividades simples e rotineiras, podem fazer toda a diferença em uma gestão eficaz.
O controle de caixa auxilia nos registros diários das transações financeiras, enquanto o estoque garante que a produtividade não seja afetada, especialmente em lojas virtuais e e-commerces.
Deixar de lado esses elementos e focar apenas no planejamento, por exemplo, pode comprometer os resultados e não proporcionar uma visão completa da empresa.
Portanto, é importante concentrar-se tanto nas atividades de longo prazo quanto nas tarefas diárias.
Não treinar sua equipe
Ainda, não cometa o erro de deixar de treinar sua equipe de colaboradores para seguir os mesmos padrões que você. 👊
Empresas pequenas, que estão iniciando suas atividades no mercado, geralmente possuem um time menor de funcionários.
Com isso, acreditam que não é necessário implementar uma cultura ou treiná-los para usar os sistemas.
Contudo, uma gestão financeira de qualidade exige padrões, que garantem a excelência do serviço em qualquer etapa, sem prejudicar os recebimentos.
Assim, vale investir em uma equipe especializada, seja de forma terceirizada ou com treinamentos adequados.
É importante ter ao menos um responsável que administre a contabilidade e usar as ferramentas integradas, como o sistema de gestão.
Riscos de não ter uma gestão financeira
Não ter uma gestão financeira adequada pode trazer diversos riscos para o seu negócio, e vale a pena ficar atento para esses pontos. Veja alguns dos principais:
Compromete o crescimento do negócio
Uma gestão financeira inadequada pode comprometer o crescimento e desenvolvimento da empresa.
Isso porque a falta de controle traz problemas no gerenciamento de caixa, dificuldade em obter recursos para investimentos e menos alternativas para expandir o negócio.
Além disso, a empresa pode enfrentar dificuldades para capitalizar oportunidades de crescimento e ter crises financeiras que prejudicam sua sustentabilidade.
Prejudica a organização interna
Outro risco importante que seu negócio corre sem uma gestão financeira estruturada é ter desorganização interna. 🚩
Sem controle sobre receitas, despesas e pagamentos, é mais fácil perder prazos, atrasar contas e comprometer o planejamento.
Ainda, gera problemas de transparência com o público e fornecedores, comprometendo até mesmo o faturamento.
Também é uma consequência que afeta suas rotinas e seus colaboradores, interferindo no fluxo operacional do negócio.
Dificulta a tomada de decisões estratégicas
A gestão financeira desempenha um papel fundamental na tomada de decisões estratégicas, e não ter esse processo dificulta encontrar estratégias assertivas.
Isso porque a falta de informações precisas e atualizadas não permite uma avaliação de desempenho eficiente.
O gestor deixa de identificar oportunidades de crescimento e também as falhas das suas atividades, reduzindo o avanço do negócio e até mesmo seu rendimento.
Por outro lado, uma gestão financeira adequada fornece dados importantes para embasar decisões assertivas focando nos objetivos iniciais.
Melhores ferramentas para gestão financeira
Se você deseja implementar uma gestão financeira eficiente no negócio, existem ferramentas que podem ajudar nesse processo.
Veja algumas das melhores indicações para quem está começando a planejar estratégias:
Planilhas contábeis
As planilhas são uma opção tradicional e populares na gestão financeira da maioria dos negócios. Isso porque elas permitem o registro e organização da maioria dos dados.
Além disso, existem alternativas acessíveis e até mesmo gratuitas, como o Microsoft Excel e o Google Sheets, que oferecem recursos para criar documentos personalizados, adaptados às necessidades específicas da empresa.
É possível realizar cálculos, criar gráficos e fazer análises financeiras com essas ferramentas, além de serem econômicas. 📃
Contudo, exigem conhecimento para a correta elaboração e precisa de uma atualização manual dos dados.
Livro-caixa
Enquanto isso, o livro-caixa é uma ferramenta básica para monitorar o fluxo da empresa no dia a dia.
Existem opções físicas e digitais, permitindo o registro de entradas e saídas de dinheiro, além de separar as informações em seções e tabelas, mesmo que impressas.
Esse controle é mais detalhado para o gestor, informando as transações financeiras diárias, auxiliando no acompanhamento do saldo disponível e identificando as receitas. 💸
Manter um livro-caixa atualizado também auxilia na tomada de decisões financeiras mais conscientes, e pode ser integrado com as planilhas. Contudo, também exige alimentação manual.
Sistema de gestão online
Ainda, uma das alternativas mais modernas para implementar uma gestão financeira de qualidade são os sistemas de gestão online.
Essas ferramentas são abrangentes e completas, especialmente as que acompanham módulos contábeis e de outros setores, como o Zendar.
A integração com os setores possibilita um monitoramento mais completo das rotinas, além de verificar dados sobre vendas, compras e estoque.
Além disso, as plataformas ERP são mais práticas na utilização, com instalação rápida ou mesmo acesso pela Nuvem. 📲
Elas identificam as informações conforme as rotinas, sem precisar de alimentação manual, e contribuem para as principais etapas da gestão financeira, desde o planejamento até a verificação de indicadores.
Outro diferencial é a automação de tarefas, reduzindo as operações repetitivas e permitindo que o gestor foque em outras necessidades do negócio.
Vale a pena investir na gestão financeira do meu negócio?
A gestão financeira é um dos pilares de qualquer negócio, e vale a pena investir nesse processo diário. 👍
O conjunto de ações e estratégias que fazem parte desse conceito não se relacionam apenas com dinheiro, mas também com as rotinas operacionais e as formas que o gestor administra suas vendas.
Dessa forma, sem um gerenciamento eficiente, esses e outros setores ficarão comprometidos, impedindo o negócio de crescer de forma saudável.
Além disso, uma gestão financeira possibilita criar objetivos reais, com indicadores que mostram se está no caminho certo.
Por esse motivo, vale a pena não apenas ter esse controle na sua empresa, mas também investir em ferramentas que auxiliem no dia a dia.
Considere uma plataforma integrada no seu negócio, com módulos completos para visualizar e controlar os dados mais relevantes.
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